提升企业家资本思维,提高中小企业融资能力——湖南有孚举办首期中小微企业融资训练营

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【字体: 2018.07.9 来源: 楚商资本集团 作者: 楚商资本集团

  有孚众创集团湖南有孚公司第一期中小微企业融资训练营在辅导企业——湖南省湘华陶瓷有限公司活动中心成功举办。
  中国工匠学院产业并购研究院执行院长夫子老师、红领会创投执行董事曹风调、湖南有孚项目经理骆凌、上海市海华永泰长沙律师事务所执行主任曾昕、人之道会计事务所执行主任康云高等特邀导师以及湘华陶瓷董事长刘学军、飞创投资董事长康熙若、维迪亚董事长陈巧艳、鸿筠凤凰基金管理合伙人邹培、繁星汇创始人熊启涵、湖南有孚公司市场总监谷亮等特邀嘉宾出席了本期训练营。
  本期训练营以“提升企业家资本思维,提高中小企业融资能力”为核心,围绕“企业资本顶层设计”、“多层次资本市场”、“商业计划书梳理撰写”、“项目路演”、“企业财务、法务规范”等主题展开。
  第一天——学习企业融资基础理论,通过实战融资案例强化理解
  当日上午,中国工匠学院产业并购研究院执行院长、《资本心经》作者夫子老师为在场的中小微企业家分享了《资本心经》理论、企业如何做好资本顶层设计的方法,通过长沙明珠国旅、育娃娃基金、水健康三个经典资本运作案例和大家做分享。
  通过夫子老师的分享,我们发现金融的本质是权益设计、制造、实施、流通与放大的过程,一个传统的中小企业想从赚钱迈向值钱的道路需要沿着这个过程逐步实现。权益的设计即为企业的顶层设计,权益的制造即为找联合创始人落地方案,权益的实施即为不断融资扩大规模,权益的流通与放大即为企业IPO上市后不断地横向纵向并购与产业扩张……
  那么中小企业企业如何高效对接资本呢? 夫子老师提及了企业融资的“九字真言”——“资产化、证券化、市场化”! 企业成功获取资本必经过三个阶段:企业资产化,资产证券化,证券市场化。
  企业资产化即盘点企业三大资产 ——“实物资产、货币资产、无形资产”,数据化证明企业到底值多少钱。
  资产证券化即以特定的资产组合通过合法合规发行可交易的证券——以现有资产组合,设计融资方案和确定融资对象——有成本融资(银行贷款、商业保理、民间借贷、融资租赁等),零成本融资(股权融资、招商代理、众筹等),盈利性融资(基金、政府补贴等)。
  证券市场化即执行融资方案,找到相对应的投资对象进行融资(项目路演、招商加盟路演、委托银行、商业保理、担保公司、信托基金等金融机构融资)。
  第二天——如何制作商业计划书及项目路演
  红领会创投执行董事曹风调先生主要讲解商业计划书的梳理制作以及项目路演。到目前为止,商业计划书(以下简称“BP”)就是项目展现在投资人面前的第一名片,根据我们过往的经验,内容详实,逻辑清晰的BP是路演成功的第一步。因此,企业融资务必重视BP的制作,这是成功进行融资的第一步!
  一份好的商业计划书需要围绕投资人关心的八大问题进行展开:
  1.我们是谁?(团队介绍、公司主营业务介绍)
  2.所处行业的市场痛点/市场需求?(商业机会)
  3.如何解决行业痛点/市场需求?(产品/服务的价值)
  4.目标市场有多大?(天花板)
  5.竞争对手如何?(如何弯道超车)
  6.商业模式是怎样的?
  7.运营现状如何?(三大资产盘点)
  8.融资计划?(估值多少、出让多少股权、融资多少钱、用在什么地方、投资什么时候能退出)。
  第三天——进入多层次资本市场助推企业做大做强,学习如何规范企业财务管理、规避法律风险
  融资训练营第三天的课程内容主要是:了解多层次资本市场,企业如何规范财务、如何规避法律风险。上午场是由湖南有孚公司项目经理骆凌讲解:他首先从国内主板、中小板、创业板、新三板、新四板,境外上市:香港,美国纽交所、纳斯达克等上市相关条件与情况进行讲解。
  随后,他从企业实际来分析,现在很多企业面临三大困惑:缺资金、缺团队、缺模式;企业缺少资金又融不到资,究竟是什么原因?企业的核心竞争力在哪里?企业有没有建立完整的现代化管理体系?企业的经营是否规范化?企业的财务制度是否健全?企业的产权是否清晰?甚至很多企业连个财务人员都没有,财务不规范的情况下怎样去对接资本呢?
  大多数企业目前或多或少都存在上述问题,企业要想发展就必须解决这些问题,在接下来讲解中骆凌详细的讲解了如何解决这些企业实际面临的问题。
  企业缺团队,找不到优秀的合适的人才,即使找到了也留不住、通过股权激励的形式也留不住、为什么?因为被激励的对象看不到股权价值所在,没确权确价的情况下被激励的对象不知道代表着什么?值多少钱?退出机制又是怎样的?行权价格是多少?甚至很多企业在做股权激励后还打起了官司、甚至直接涉及到了内部员工融资的现象,给企业带来了法律风险。
  产生这些问题的根本原因还是在企业本身,首先,企业家的定位要明确,企业不是个体户、也不是夫妻店,而是一家现代化管理制度的公众公司,要把企业通过改制变成一家股份公司,一步一个脚印往更高层次资本市场迈进,让团队及所有员工知道企业在不断的努力和进步,跟着企业一起发展是有前景的。只有这样的企业才能吸引人才、留住人才、持续发展。
  下午场的课程主要是:在迈向资本市场过程中,学习如何规范企业财务管理与规避法律风险。首先由人之道会计事务所执行主任康云高先生讲解:资本市场及企业财务规范性事项。康云高老师主要从企业挂牌与财务规范、关联方与交易、同业竞争、内部控制体系建设以及需持续重点关注的财务事项五个方面讲解,全方位的解析了在迈向资本市场过程中,企业财务管理需要注意的相关事项。
  接着是由海华永泰律师事务所执行主任曾昕分享:互联网时代下企业融资与法律风险控制。曾昕老师用“三个常见的融资之道”、“五个焦点”全方面的阐述了企业融资过程中常见的法律风险,最后详细讲解了企业融资前、融资中、融资后需要注意的风险防控工作。
  特别环节——企业私董会
  融资训练营除了白天的培训课程之外,晚上还有企业私董会的环节,旨在帮助中小企业家学员交流思想、碰撞思维以及资源对接。通过培训、企业家们对多资本市场有了基本了解,在私董会上进行进一步的交流与讨论,参加交流的多家企业对有孚众创集团湖南有孚公司表示高度的认可,达成了初步意向,邀请湖南有孚公司业务人员去企业参观考察进一步交流洽谈合作。

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